거래통화 선택

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환율제도

본 연구는 미국 금융위기이후 국제통화에 관한 논란의 가속화속에 원화의 국제화를 논하기에 앞서 우리나라 결제통화에 대한 연구의 필요성을 제기하고 있다. 이를 분석하기 위해 수출국통화(PCP), 수입국통화(LCP), 국제거래통화(제3국:VCP, 주로 달러) 등 결제행태별로 나누어 실증연구를 하였다. 분석에 앞서 세계자료와 우리나라 무역자료를 토대로 Grassman 법칙(1973)이후 국제무역에서의 정형화된 현상이 있는지에 대해 검토를 한 결과, 국제무역 거래에서는 여전한 정형화된 현상이 발견되었지만, 선진국간의 거래에서는 자국통화결제비중이 낮아지고 있는 것을 확인하였다. 본 연구의 실증분석대상 9개국 패널분석결과는 원화(수출국통화)가 강세일수록 원화결제(PCP: 수출국통화결제)비중이 증가하는 것으로 나타났으며, 시장점유율이 낮을수록 수입국통화결제(LCP)비중이 증가하는 것으로 나타났다. 또한 우리나라 수출입의 결제행태가 대부분 국제거래통화결제(VCP, 주로 미달러)로 이루어지는 이유는 원/달러 환율변동성이 다른 통화를 기준으로 한 환율변동성보다 낮아 상대적으로 환율안정성이 높기 때문인 것으로 나타났다. 이로서 본 실증연구결과로 원화의 국제화 즉 원화결제비중이 높이기 위해서는 인플레이션과 환율의 안정이 거래통화 선택 우선이 된다는 것이 본 연구의 시사점이다.

This paper empirically examined the determinants of currency invoicing in Korean trade from 1992 to 2013. Although the currency of invoicing is central for the transmission of monetary policy, empirical research on this topic is scarce due to a lack of data. With 9 countries invoicing dataset and a panel model analysis this paper shows that the stability of exchange rate volatility and inflation rate play a decisive role in the choice of the won as 거래통화 선택 invoicing currency. An increase of dollar invoicing due to lower exchange rate volatility supports the role of the dollar as vehicle currency. The higher inflation rate in Korea, the lower of the currency 거래통화 선택 of won invoicing. This study have the differentiation from the existing papers in that the empirical study in the invoicing currency in the Korean trade.

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KDI 경제정보센터

환율이란?
미국에 가서 우리 돈 3,500원을 낸다면 어떤 상점 주인도 받아주지 않을 것이다. 외국과 거래를 성사시키기 위해서는 자국 화폐를 다른 나라의 화폐로 바꾸는 것이 선행되어야 한다. 이처럼 국가 간의 거래에 있어서 화폐의 교환이 먼저 이루어져야 거래가 이뤄질 수 있고, 이때 자국화폐와 타국화폐의 교환비율을 환율 이라 한다.
원화를 얼마만큼 주고 달러와 교환할 것인지, 일본의 엔화를 얼마의 유로화로 교환할 것인지는 모두 환율에 따라 결정된다. 우리나라의 경우 미 1달러와 교환되는 원화의 양을 환율로 정의한다. 1달러와 1,000원이 교환된다면 원·달러 환율은 1,000(원/달러)이다. 1달러와 1,200원이 교환된다면 원·달러 환율은 1,200(원/달러)이 된다. 이처럼 환율이 오르면 1달러를 얻기 위해 필요한 원화의 양이 증가하기 때문에 '원·달러 환율상승 = 원화가치 하락’이 성립하는 것이다.

경제개념 이미지

환율 표시 방법
환율의 표시방법에는 두 가지가 있다. 하나는 자국통화표시환율이고, 다른 하나는 외국통화표시환율이다. 현재 우리나라를 비롯하여 대부분의 나라에서는 자국통화표시방법을 사용하고 있다.

자국통화표시환율 은 ‘1달러=1,000원’과 같이 외국 통화 1단위와 교환되는 자국 통화의 양으로 표시한다. 즉 외환시장에서 1달러와 1천 원이 교환되고 있다면 환율은 1,000원(원/달러)이 된다. 이때 거래통화 선택 환율의 단위가 ‘원/달러’이다. 외국통화표시환율 은 1원=0.001달러와 같이 자국 통화 1단위와 교환되는 외국 통화의 양을 표시하기 때문에 1원과 교환되는 달러의 양을 환율로 정의하고 환율은 0.001(달러/원)이 된다. 이 경우는 환율의 단위가 ‘달러/원’이 된다.

경제개념 이미지

우리나라는 주로 자국통화표시방법을 이용해 환율을 나타내고 있으며, 통상 단위에서 달러를 생략하고 환율을 ‘1,000원’으로 나타낸다. 이때 자국통화표시환율이라는 것을 알려주기 위해 환율 앞에 ‘원·달러’라는 말을 붙여서 ‘원·달러 환율 1,000원’과 같은 식으로 나타내는 경우도 있다. 환율은 소수점 4자리까지 표시되는 것이 일반적이나 우리나라는 1달러=1,267.34원과 같이 소수점 두자리까지 표시하고 있다.

경제개념 이미지

환율제도

환율제도는 크게 고정환율제도와 변동환율제도로 구분된다. 고 정환율제도 란 중앙은행이나 정부가 환율을 일정수준에 고정시키는 제도다. 19세기 말부터 확립된 금본위제도 와 1944년 44개 연합국 대표들이 미국의 브레턴우즈에 모여 합의한 브레턴우즈 체제 가 고정환율제도의 대표적인 예이다(브레턴우즈 체제하에서는 금 1온스당 35달러라는 고정된 비율로 금과 달러를 교환해야 했다). 그러나 1971년 미국 닉슨 대통령의 금태환 중단선언과 함께 브레턴우즈 체제는 서서히 붕괴되어 갔다.
결국 1976년 자메이카의 수도 킹스턴(Kingston)에서 개최된 회의(킹스턴 체제)에서 환율제도는 변동환율제도로 변경되었다. 변동환율제도는 현재 대부분의 국가에서 채택하고 있다. 변동환율제도는 외화의 수요·공급에 따라 환율이 변동되는 제도다. 예를 들어 달러공급이 많아지면 달러가치가 내려갈 것이고 원·달러 환율은 내려간다. 물론 달러수요가 많아지면 달러가치가 올라가고 원·달러 환율은 올라간다.

earticle

This paper empirically examined the determinants of currency invoicing in Korean 거래통화 선택 trade from 1992 to 2013. Although the currency of invoicing is central for the transmission of monetary policy, empirical research on this topic is scarce due to a lack of data. With 9 countries invoicing dataset and a panel model analysis this paper shows that the stability of exchange rate volatility and inflation rate play a decisive role in the choice of the won as invoicing currency. An increase of dollar invoicing due to lower exchange rate volatility supports the role of the dollar as vehicle currency. The higher inflation rate in Korea, the lower of the currency of won invoicing. This study have the differentiation from the existing papers in that the empirical study 거래통화 선택 in the invoicing currency in the Korean trade.

본 연구는 미국 금융위기이후 국제통화에 관한 논란의 가속화속에 원화의 국제화를 논하기에 앞서 우리나라 결제통화에 대한 연구의 필요성을 제기하고 있다. 이를 분석하기 위해 수출국통화(PCP), 수입국통화(LCP), 국제거래통화(제3국:VCP, 주로 달러) 등 결제행태별로 나누어 실증연구를 하였다. 분석에 앞서 세계자료와 우리나라 무역자료를 토대로 Grassman 법칙(1973)이후 국제무역에서의 정형화된 현상이 있는지에 대해 검토를 한 결과, 국제무역 거래에서는 여전한 정형화된 현상이 발견되었지만, 선진국간의 거래에서는 자국통화결제비중이 낮아지고 있는 것을 확인하였다. 본 연구의 실증분석대상 9개국 패널분석결과는 원화(수출국통화)가 강세일수록 원화결제(PCP: 수출국통화결제)비중이 증가하는 것으로 나타났으며, 시장점유율이 낮을수록 수입국통화결제(LCP)비중이 증가하는 것으로 나타났다. 또한 우리나라 수출입의 결제행태가 대부분 국제거래통화결제(VCP, 주로 미달러)로 이루어지는 이유는 원/달러 환율변동성이 다른 통화를 기준으로 한 환율변동성보다 낮아 상대적으로 환율안정성이 높기 때문인 것으로 나타났다. 이로서 본 실증연구결과로 원화의 국제화 즉 원화결제비중이 높이기 위해서는 인플레이션과 환율의 안정이 우선이 된다는 것이 본 연구의 시사점이다.

초록
Ⅰ. 서론
Ⅱ. 결제통화 연구검토
1. 이론적 배경 연구
2. 기존 실증분석연구
3. 결제통화의 정형화된 현상: 세계무역자료
Ⅲ. 실증분석 모형
1. 우리나라 수출입 결제통화 비중
2. 실증분석 자료 설명
3. 실증분석 모형
IV. 결제통화 결정요인
1. 수출국통화 결제(PCP)
2. 수입국통화 결제(LCP)
3. 국제거래통화 결제(VCP): 달러결제
V. 결론
참고문헌
Abstract

FX 통화거래 전문교육업체인 ‘FX고올 트레이딩 아카데미(대표 문길용)’에서 ‘온라인 통화거래’ 무료 세미나 교육을 실시한다. 이번 세미나는 매주 수요일 오후 1시와 오후 6시 두 차례에 걸쳐 외환시장의 개요, FX통화거래에 대한 전반적인 이해와 안정적인 수익을 위한 위험관리 기초를 설명할 예정이다.

온라인 FX통화거래는 선물중개회사 홈트레이딩시스템을 통해 집 또는 직장에서 온라인을 통해서 두 나라의 통화를 동시에 교환하여 환율변동의 시세차익을 얻는 거래이다. 거래 종목의 구성의 예로, 유로화(EUR)와 미국 달러화(USD)가 한 짝지어 매매하는 경우 현재 환율이 1유로당 1.32달러이면 ‘EUR/USD 1.32’ 같은 통화조합 형태로 표시된다. 앞에 표시한 EUR는 기준통화이고 USD는 상대통화가 된다.

거래방법은 의외로 단순하다. 확률에 기초를 두고 거래하는 것이며 투자자는 차트분석과 기본분석을 통해 해당 기준통화의 상승 또는 하락을 선택하여 차액 수익을 올리는 거래이다. 환율상승이 예상되면 ‘BUY’ 주문을 내놓고 실제로 원하는 가격대까지 환율이 상승하면 이를 청산한다. 반대로 환율하락이 예상되면 ‘SELL’ 주문을 하고 원하는 가격대로 환율이 내려가면 이를 청산한다. 즉 거래통화가 가치가 오르면 오르는 대로 떨어질 때는 하락하는 대로 수익을 내는 양방향 구조를 갖고 있기 때문에 국제외환시장의 등락이 심하면 이익 창출의 기회가 되는 기회가 된다.

FX통화거래는 여러 금융상품에서 유일하게 소액으로 얼마든지 시작할 수 있다. 즉 지렛대(Leverage)효과를 이용하여 50배의 신용을 이용하여 거래할 수 있으며 계약단위를 미니단위로 설정하여 거래할 수 있기 때문이다. 예를 들어 원금 1000달러로 5만달러의 계약을 거래할 수 있다. 이 거래에서 수익이 발생하면 고스란히 투자자의 몫이고 반대로 손해가 발생하면 자신의 원금까지만 책임지면 된다.

FX통화거래 시장에는 현재 세계 각국의 통화를 바탕으로 한 다양한 통화조합이 있지만 USD, EUR를 비롯해 일본엔화(JPY), 영국 파운드화(GBP), 호주달러(AUD) 등 유동성이 풍부한 통화조합 위주로 거래가 활발하다.

또한 호주 시드니 개장 이후 동경, 런던, 뉴욕 폐장까지 이어지기 때문에 주말을 제외환 주5일 24시간 동안 거래를 할 수 있는 장점이 있다.


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